കുവൈത്തിലെ ഗൾഫ് ബാങ്കിൽ നിന്ന് ഏകദേശം ₹700 കോടി തട്ടിച്ച കേസിൽ 1,425 മലയാളികൾ, അതിൽ 700 നഴ്സുമാരും ഉൾപ്പെടുന്നു, അന്വേഷണം നേരിടുന്നു. ഇവർ കുവൈത്തിൽ നിന്ന് കടന്നുകളഞ്ഞ് യു.കെ., കാനഡ, ഓസ്‌ട്രേലിയ തുടങ്ങിയ രാജ്യങ്ങളിൽ അഭയം തേടിയതായി റിപ്പോർട്ടുകളുണ്ട്. കുവൈത്തിലെ ആഭ്യന്തര മന്ത്രാലയത്തിന്റെ റിപ്പോര്‍ട്ടുകള്‍ പ്രകാരം, ഇത് രാജ്യത്ത് റിപ്പോര്‍ട്ട് ചെയ്യുന്ന ഏറ്റവും വലിയ സാമ്പത്തിക തട്ടിപ്പുകളിലൊന്നാണ്.
തട്ടിപ്പിന്റെ രീതി
ആദ്യത്തിൽ ചെറിയ തുകകൾ വായ്പയായി എടുത്ത്, അവ സമയത്ത് തിരിച്ചടച്ച് ക്രെഡിറ്റ് സ്കോർ മെച്ചപ്പെടുത്തുകയും ബാങ്കിന്റെ വിശ്വാസം നേടുകയും ചെയ്തു. പിന്നീട്, വലിയ തുകകൾ വായ്പയായി എടുത്ത്, അവ തിരിച്ചടയ്ക്കാതെ കുവൈത്തിൽ നിന്ന് കടന്നുകളഞ്ഞു. കടന്നുപോകാൻ മുമ്പ് ഇവർ കൈവശമുള്ള അനേകം നിക്ഷേപങ്ങളും മറ്റ് സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങളും നിറച്ചെടുത്തതായും റിപ്പോർട്ടുകളുണ്ട്. കുവൈത്തിൽ നിന്നുള്ള പുതിയ റിപ്പോര്‍ട്ടുകള്‍ പ്രകാരം, ഇടനിലക്കാരുടെയും വ്യാജ രേഖകളുടെയും ഉപയോഗം തട്ടിപ്പിന്റെ വിജയത്തിന് നിര്‍ണായകമായിരുന്നു. ഇതിനെ തുടർന്ന്, കുവൈത്ത് അധികൃതർ അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചപ്പോൾ, കേരളത്തിലേക്കും മറ്റ് രാജ്യങ്ങളിലേക്കും കടന്നുകളഞ്ഞ ഡിഫോൾട്ടർമാരുടെ ഒരു വലയം കണ്ടെത്തി.
നിയമ നടപടികൾ
കേസുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, കേരളത്തിലെ കോട്ടയം, എറണാകുളം ജില്ലകളിൽ 10 കേസുകൾ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. ഗൾഫ് ബാങ്കിന്റെ ഡെപ്യൂട്ടി ജനറൽ മാനേജർ മുഹമ്മദ് അബ്ദുൽ വാസിയുടെ പരാതിയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് നടപടികൾ. പ്രാഥമിക അന്വേഷണത്തിൽ സാങ്കേതിക വിദഗ്ധർ ഉൾപ്പെടെ നിരവധി ഉദ്യോഗസ്ഥരെ നിയമിച്ചിട്ടുണ്ട്. പ്രതികൾക്കെതിരെ ഇന്ത്യൻ ശിക്ഷാനിയമത്തിലെ സെക്ഷൻ 420 (തട്ടിപ്പ്), 406 (ക്രിമിനൽ വിശ്വാസവഞ്ചന), കൂടാതെ കൂടുതൽ നിയമ വകുപ്പുകളും നടപ്പാക്കിയിട്ടുണ്ട്. അന്താരാഷ്ട്ര ബാങ്കിംഗ് നിയമങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഇത് ആഗോളതലത്തിൽ ഉയർന്നു. കുവൈത്തിൽ നിന്നുള്ള ഏറ്റവും പുതിയ റിപ്പോര്‍ട്ടുകള്‍ പ്രകാരം, 285 സാമ്പത്തിക തട്ടിപ്പുകൾ 2024ല്‍ മാത്രം രേഖപ്പെടുത്തിയതായും ഇതില്‍ വ്യത്യസ്ത രാജ്യങ്ങളില്‍നിന്നുള്ളവർ ഉൾപ്പെട്ടതായും സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
യു.എ.ഇ., സൗദി, ഖത്തർ എന്നിവിടങ്ങളിലെ താരതമ്യ സംഭവം
കുവൈത്തിൽ നടന്ന സംഭവത്തിനൊപ്പം, ഗൾഫ് രാജ്യങ്ങളിൽ നടന്ന സമാന തട്ടിപ്പുകളും ശ്രദ്ധേയം. 2021-ൽ യു.എ.ഇ.യിൽ 500-ത്തിലധികം മലയാളി നഴ്സുമാർക്ക് നിയമന തട്ടിപ്പിന് ഇരയായതായി കണ്ടെത്തിയിരുന്നു. 1 ലക്ഷം മുതൽ 3.5 ലക്ഷം രൂപ വരെ ഏജൻസികൾക്ക് നൽകിയ ശേഷം, ഇവർ വാഗ്ദാനം ചെയ്ത ജോലി ലഭിക്കാതെ കുടുങ്ങി. സൗദി അറേബ്യയിൽ 22 മില്യൺ സൗദി റിയാലിന്റെ തട്ടിപ്പ് നടത്തിയതിന് പ്രവാസികൾ തടവുശിക്ഷ അനുഭവിക്കേണ്ടിവന്നിരുന്നു. 2024-ൽ ഖത്തറിൽ 61 കോടി രൂപയുടെ വായ്പാ തട്ടിപ്പിൽ മലയാളിയെ അറസ്റ്റ് ചെയ്തിരുന്നു. ഈ സംഭവങ്ങൾ ഗൾഫ് രാജ്യങ്ങളിലെ സാമ്പത്തിക തട്ടിപ്പുകളുടെ രീതികളെ കൂടി വെളിപ്പെടുത്തുന്നു.
യു.കെ.യിലേക്ക് കടന്നുകളഞ്ഞവർ
തട്ടിപ്പിൽ ഉൾപ്പെട്ടവരിൽ ചിലർ യു.കെ.യിലേക്ക് കടന്നുകളഞ്ഞതായി റിപ്പോർട്ടുകളുണ്ട്. ഇവർ പുതിയ തിരിച്ചറിയൽ രേഖകളുമായി പ്രാസ്താനമാക്കിയ രാജ്യങ്ങളിൽ ജോലി ചെയ്യുന്നതായി കണ്ടെത്തി. ഇവരുടെ കൃത്യമായ എണ്ണം സംബന്ധിച്ച ഔദ്യോഗിക വിവരങ്ങൾ ലഭ്യമല്ലെങ്കിലും, ഒരു വലുതായും കേന്ദ്രീകൃതമായും പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഒരു സംഘത്തിന്റെ അടയാളങ്ങൾ കണ്ടെത്തിയിട്ടുണ്ട്. യു.കെ.യിലും മറ്റ് രാജ്യങ്ങളിലുമുള്ള സഹപ്രവർത്തകരുമായി ബന്ധം പുലർത്തിയിട്ടുണ്ടാകാമെന്ന് അനുമാനിക്കുന്നു. കുവൈത്തിൽ നിന്നുള്ള അന്വേഷണത്തിനൊപ്പം, യു.കെ.യിലെ നിയമ സംരക്ഷണ ഏജൻസികളും സഹകരിക്കുന്നുണ്ട്.
നഴ്സുമാരുടെ പങ്ക്
700 നഴ്സുമാരുടെ പങ്ക് ഈ കേസിൽ ശ്രദ്ധേയമാണ്. ആരോഗ്യ മേഖലയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നവർ ഇത്തരത്തിലുള്ള തട്ടിപ്പിൽ ഉൾപ്പെട്ടത് സമൂഹത്തിൽ ആശങ്ക ഉയർത്തുന്നു. കൂടുതൽ ആളുകൾ ഇവരുമായി ഇടപെടുകയും തട്ടിപ്പിൽ ചേർക്കപ്പെടുകയും ചെയ്തുവെന്ന് കണ്ടെത്തലുകൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. സാമ്പത്തിക സമ്മർദ്ദങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ രാജ്യങ്ങളിൽ ജോലിക്കായി പോയവരുടെ വെല്ലുവിളികൾ ഇവരെ ഇത്തരത്തിലുള്ള പ്രവർത്തങ്ങളിലേക്ക് നയിച്ചോ എന്ന ചോദ്യങ്ങൾ ഉയരുന്നു. ഇത് മലയാളി സമൂഹത്തിന്റെ സംസ്‌കാരപരമായ മൂല്യങ്ങൾ ചർച്ചചെയ്യേണ്ട വിഷയമാക്കുന്നു.
മുൻകാല സംഭവങ്ങൾ
കഴിഞ്ഞ 5-6 വർഷങ്ങളിൽ, യു.എ.ഇ., സൗദി അറേബ്യ, ഖത്തർ, ഒമാൻ തുടങ്ങിയ ഗൾഫ് രാജ്യങ്ങളിൽ മലയാളികൾ ഉൾപ്പെട്ട സമാന തട്ടിപ്പുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. ഈ കേസുകളിൽ പലരും നഴ്സുമാരായിരുന്നു, ഇത് സമാന സാങ്കേതികത ഉപയോഗിച്ച തട്ടിപ്പുകളാണ് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഇതിൽ ഉൾപ്പെട്ട പലരും പിന്നീട് യൂറോപ്യൻ രാജ്യങ്ങളിലേക്കും യു.എസ്., കാനഡ, ന്യൂസിലാൻഡ് തുടങ്ങിയ രാജ്യങ്ങളിലേക്കും കുടിയേറിയിട്ടുണ്ട്. നിലവിലെ സംഭവങ്ങൾ ഈ മാതൃകയുടെ തുടർച്ചയാകാമെന്ന് സൂചന നൽകുന്നു.
അന്വേഷണത്തിന്റെ ദിശ
ദക്ഷിണ മേഖല ഇൻസ്പെക്ടർ ജനറൽ എസ്. ശ്യാംസുന്ദറിന്റെ നേതൃത്വത്തിലുള്ള അന്വേഷണം, ഇടനിലക്കാരുടെ പങ്ക്, വ്യാജ രേഖകൾ, ബാങ്ക് ഉദ്യോഗസ്ഥരുമായി ഉണ്ടായിരുന്ന സഹകരണം എന്നിവ പരിശോധിക്കുന്നു. കുവൈത്ത് ബാങ്കുകളുടെയും ഇന്ത്യൻ അന്വേഷണ ഏജൻസികളുടെയും സഹകരണത്തോടെ, പ്രതികളുടെ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകൾ നേരിയതോ വലിയതോ ആയ എല്ലാ വിവരങ്ങളും ശേഖരിക്കുന്നു. അന്വേഷണത്തെ കൂടുതൽ പ്രൗഡഗംഭീരമാക്കുന്നതിന് ഫോറൻസിക് സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധരുടെ സഹായവും ആവശ്യമാണെന്ന് റിപ്പോർട്ടിൽ വ്യക്തമാക്കുന്നു. കുവൈത്ത് ആഭ്യന്തര മന്ത്രാലയം പുതിയ നടപടി ക്രമങ്ങൾ പ്രഖ്യാപിക്കുകയും സമാന സംഭവങ്ങൾ ആവർത്തിക്കാതിരിക്കാൻ കർശന നടപടികൾ സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്തു.
സമാപനം
ഈ സംഭവം ആഗോളവൽക്കരണ കാലത്ത് അതിരുകടന്ന സാമ്പത്തിക തട്ടിപ്പുകൾ കണ്ടെത്താനും തടയാനും ഉള്ള സങ്കീർണ്ണത തെളിയിക്കുന്നു. ഗൾഫ് രാജ്യങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള ഇവിടത്തെ പ്രവാസികളുടെ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകൾ കൂടുതൽ സുതാര്യമാക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മുന്നറിയിപ്പായി ഇത് നിലകൊള്ളുന്നു. യഥാർത്ഥ പ്രതികൾ നിയമത്തിന് മുന്നിൽ വരുമെന്ന് ഉറപ്പ് വരുത്തുന്നതിനായി ശക്തമായ നടപടി സ്വീകരിക്കപ്പെടുകയും ഈ സംഭവത്തിന്റെ പാഠങ്ങൾ സമൂഹത്തിനും സാമ്പത്തിക സംവിധാനത്തിനും ദീർഘകാലമായി പ്രയോജനപ്പെടുകയും ചെയ്യും.
